KYC 政策
最近更新：2025年4月20日

本公司严格遵守《了解您的客户》（Know Your Customer，简称 KYC）原则，致力于通过客户识别和尽职审查，防范金融犯罪和洗黑钱活动。我们保留在任何时间，基于识别用户身份或所在地的需要，向 J8de 网站（下称“本网站”）用户索取所需的 KYC 文件的权利。除非用户身份已被充分确认，或出于法律规定框架内的其他合理理由，我们有权限制用户访问服务、提款或支付功能。

我们采取基于风险的方法，并对所有客户、交易进行严格的尽职审查与持续监控。根据反洗黑钱法规，我们根据风险等级、交易类型及客户类型分为三种尽职审查：

  • SDD – 简化尽职审查：用于极低风险、低于监管阈值的交易。

  • CDD – 客户尽职审查：适用于大多数情况的标准审查流程。

  • EDD – 加强尽职审查：用于高风险客户、大额交易或特殊情况。

此外，若用户在网站上的累积存款总额超过 MYR 10,000，或请求提款任何金额，或尝试或完成被视为可疑的交易，则用户必须完成完整的 KYC 流程。

完整 KYC 流程需提交的文件如下：

  • 政府签发的带照片身份证复印件（部分情况下需提供身份证正反面）；
  • 本人手持身份证照片
  • 银行对账单或水电账单

KYC 审核指南：

a. 身份证明

  • 文件须为有效身份证件；
  • 发证国家不得为以下受限地区之一：美国及其领土、奥地利、法国及其领土、荷兰及其领土以及构成荷兰王国的国家（包括博内尔岛、圣尤斯塔提乌斯岛、萨巴岛、阿鲁巴、库拉索和圣马丁岛）、澳大利亚及其领土、大不列颠及北爱尔兰联合王国、西班牙、塞浦路斯、阿富汗、美国萨摩亚、巴巴多斯、博茨瓦纳、布隆迪、柬埔寨、中非共和国、古巴、朝鲜民主主义人民共和国（或北朝鲜）、刚果民主共和国、关岛、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、马里、缅甸（或缅甸）、尼加拉瓜、巴基斯坦、帕劳、巴勒斯坦、萨摩亚、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、克里米亚地区（俄罗斯/乌克兰）、特立尼达和多巴哥、乌干达、科摩罗联盟、委内瑞拉、也门、津巴布韦、北马其顿，以及任何其他被 Anjouan 离岸运营金融管理局禁止并依照适用的马来西亚反洗钱/反恐融资指南认定为高风险的司法管辖区；
  • 文件上全名须与客户姓名一致；
  • 文件有效期须不少于三（3）个月；
  • 文件持有人须年满18岁。

b. 居住证明

  • 可接受文件为银行账单或水电费账单等；
  • 居住国家不得为下列受限制国家之一：奥地利、法国及其领土、德国、荷兰及其领土、西班牙、科摩罗联盟、英国、美国及其领土、所有 FATF 黑名单国家，以及任何其他被 Anjouan 离岸运营金融管理局禁止并依照适用的马来西亚反洗钱/反恐融资指南认定为高风险的司法管辖区；
  • 文件上全名须与客户姓名一致且与客户身份证件上所示相符；
  • 文件发出日期须在三（3）个月以内。

c. 手持身份证自拍照

  • 自拍照片须证明持有人与上述身份证件持有人相符；
  • 身份证件须与“身份证明”中提供的文件一致，确保照片及身份证号码相符。

KYC 流程备注：

若 KYC 流程未能通过，原因将予以记录，并在系统中生成支持工单，其工单号码及相关说明将反馈给用户。待本公司收到所有适当文件后，账户即予以批准。